Seguros Ejemplo · El reloj de la inversión · demostración
Seguimiento de las carteras
Con el valor de cada póliza y lo aportado, comprueba si va como se esperaba y si llegará a la meta, y qué hacer en cada caso.
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Para añadir un cliente: en el informe para el cliente, pulsa «Pasar a seguimiento» cuando lo haya contratado.
Cómo se calcula (para revisar)
- Conseguido: método de Dietz modificado (las aportaciones posteriores cuentan desde la mitad del periodo). Se anualiza a partir de un año.
- Esperado hoy: con la rentabilidad esperada de su nivel más la inflación; el rango normal va del percentil 10 al 90 según la volatilidad del nivel.
- Probabilidad de llegar a la meta: desde el valor actual y las aportaciones previstas, con la rentabilidad y la volatilidad de su nivel. La meta se actualiza con la inflación.
- Avisos: objetivo a menos de 3 años (reducir riesgo) o de 1 año (a liquidez), probabilidad baja, revisión anual pendiente y cambio de fase del ciclo desde la contratación.