DisponibleMediador 360 Pro
Oficina Abierta, Mi Futuro, Radar de Venta Cruzada, Radar Empresas e Imán de Clientes, con tu imagen y en una sola cuota: 69 € al mes en lugar de 106 €, sin coste de alta.
Desde 49 €/mes
El reloj de la inversión
Del ciclo económico al informe de idoneidad, en una sola herramienta.
Para asesores financieros: la fase del ciclo con datos oficiales, el análisis MiFID del cliente, qué ofrecer a cada objetivo, su informe en PDF y el seguimiento de cada póliza.
DisponibleDescripción
El reloj de la inversión reúne en una sola herramienta todo el trabajo de asesorar a un cliente: entender el momento económico, conocer al cliente, proponerle su cartera, explicársela y hacer el seguimiento.
El momento económico: el reloj sitúa a España, la zona euro, EE. UU. y China en su fase del ciclo (recuperación, expansión, estanflación o desaceleración) con datos oficiales que se actualizan cada mañana, y te avisa cuando la curva de tipos anuncia el final del ciclo.
El cliente: su tolerancia, su capacidad y su necesidad de riesgo, por separado; sus objetivos con sus plazos; sus conocimientos y experiencia (MiFID) y sus preferencias de sostenibilidad. Con avisos para la conversación cuando algo no encaja.
Su cartera: cada objetivo con su propio perfil, ajustado a la fase del ciclo sin salirse nunca de su nivel de riesgo. Y lo más práctico: qué ofrecerle, con el vehículo, los importes y qué buscar en el catálogo de tu compañía.
Su informe: un PDF claro y personalizado con tus datos, con escenarios y un modelo de informe de idoneidad.
El seguimiento: cuando lo contrata, cada revisión te dice si su póliza va como se esperaba, si llegará a su meta y qué hacer.
Pruébalo: abre la demostración con clientes de ejemplo.
Precio: 39 € al mes + IVA, sin permanencia, sin coste de alta y con 14 días de prueba gratis.
Características
- El reloj del ciclo: fase de España, la zona euro, EE. UU. y China con datos oficiales (OCDE, Eurostat, BCE y Reserva Federal), actualizados cada mañana, con el desglose de cada indicador
- Alarma de final de ciclo con la curva de tipos (2 frente a 10 años)
- Análisis del cliente: tolerancia (cuestionario de 8 preguntas), capacidad objetiva y necesidad de rentabilidad para sus objetivos, en la escala 1–7
- Objetivos por plazo, cada uno con su propio perfil: el dinero que se necesita pronto, con menos riesgo
- Conocimientos y experiencia por tipo de producto, test de conocimientos y preferencias de sostenibilidad (taxonomía, SFDR e incidencias adversas)
- Avisos para la conversación: colchón insuficiente, objetivos que no llegan, respuestas incoherentes…
- Propuesta de cartera por objetivos: vehículo (plan de pensiones, PIAS, SIALP, fondos, unit linked, depósito), importes y qué buscar en tu catálogo, sin nombres de productos
- Ajuste a la fase del ciclo con su motivo escrito, siempre dentro del nivel de riesgo del cliente
- Informe para el cliente en PDF con tus datos: perfil, momento económico, cartera, tres escenarios, modelo de informe de idoneidad, riesgos y firmas
- Seguimiento: lo conseguido por cada póliza frente a lo esperado, probabilidad de llegar a la meta, avisos (últimos años del objetivo, revisión anual, cambio de fase) e informe de seguimiento en PDF
- Tu área con acceso inmediato: datos de tus clientes en la nube, cifrados con una frase que solo tú conoces (ni DATARSIA puede leerlos)
Qué recibes
Servicio en la nube con acceso inmediato: al darte de alta recibes el enlace para entrar en tu área (datarsia.com/area), desde cualquier ordenador o tableta.
Requisitos
- Un ordenador o una tableta con navegador
- Tu logotipo (opcional, para la portada de los informes)
Licencia
Suscripción mensual
Pagas cada mes mientras lo usas y puedes darte de baja cuando quieras.
- Una suscripción por asesor
- Sin permanencia: te das de baja tú mismo cuando quieras
- Herramienta de apoyo: el asesoramiento, la evaluación de la idoneidad y los documentos que entregas al cliente son responsabilidad del asesor
Preguntas frecuentes
¿Para quién es?
Para asesores financieros certificados (EFA, EFPA, CFA…), agentes financieros y mediadores de seguros que asesoran en ahorro e inversión.
¿Recomienda productos concretos?
No. Te dice qué tipo de producto ofrecer a cada objetivo (vehículo, categoría, rango de bolsa, duración, SRI y gastos máximos) para que lo busques en el catálogo de tu compañía. Si quieres, escribes el producto elegido y sale en el informe.
¿Sustituye al test de idoneidad de mi entidad?
No: te ayuda a hacerlo mejor y a explicarlo. El informe incluye un modelo de informe de idoneidad que debes revisar y completar. El asesoramiento y su documentación siguen siendo tuyos.
¿Dónde se guardan los datos de mis clientes?
En la nube, cifrados en tu navegador con una frase que solo tú conoces: DATARSIA guarda bloques ilegibles y no puede leerlos. Así los tienes en cualquier ordenador o tableta. Si olvidas la frase, los recuperas con tu código de recuperación.
¿De dónde salen los datos del ciclo?
De fuentes oficiales y abiertas: OCDE (indicador adelantado y confianza), Eurostat (paro, ventas, PIB e inflación), BCE (curva de tipos del euro) y Reserva Federal (datos de EE. UU.). Se actualizan solos cada mañana.
¿Puedo probarlo antes?
Sí. Tienes una demostración en datarsia.com/m/demo/reloj-demo con clientes de ejemplo, y 14 días de prueba gratis al darte de alta.
¿Cómo me doy de baja?
Cuando quieras, desde el portal de clientes (https://billing.stripe.com/p/login/7sY00m5HQgUP1he3W2enS00): escribes tu correo y te llega un acceso para cancelar, cambiar la tarjeta o descargar tus recibos. La baja tiene efecto al final del mes pagado.
Otros productos
Disponible
DisponibleMediador 360
Las tres herramientas de DATARSIA para mediadores de seguros: Oficina Abierta, Mi Futuro y el Radar de Venta Cruzada. 49 € al mes en lugar de 77 €, sin coste de alta.
49 €/mes
DisponibleOficina Abierta
Un enlace con la imagen del mediador donde sus clientes comunican siniestros, piden documentos, cambian datos o consultan dudas. Cada petición llega completa y ordenada a su correo.
Desde 29 €/mes
Hablemos
¿Buscas una herramienta para resolver un problema concreto?
Cuéntanos qué tarea te hace perder tiempo o qué idea tienes en mente. Si es un problema que comparten muchas personas, puede convertirse en un producto DATARSIA.