El reloj de la inversión
Del ciclo económico al informe de idoneidad, en una sola herramienta.
DisponibleEl problema
Un asesor certificado dedica horas a cada cliente: el cuestionario de perfil, los objetivos y sus plazos, la propuesta, el informe de idoneidad y, después, las revisiones. Los perfiladores de las entidades se limitan a bloquear productos por encima de un nivel de riesgo; no tienen en cuenta la capacidad del cliente, lo que necesita para sus objetivos ni el momento económico, y no ayudan a explicar ni a hacer el seguimiento.
La solución
Cinco módulos conectados. El reloj sitúa a España, la zona euro, EE. UU. y China en su fase del ciclo con datos oficiales actualizados cada mañana. El análisis del cliente mide tolerancia, capacidad y necesidad de riesgo, objetivos por plazo, conocimientos MiFID y preferencias de sostenibilidad. La propuesta reparte cada objetivo con su perfil, ajusta el reparto a la fase del ciclo sin salirse nunca del nivel de riesgo y te dice qué ofrecer y qué buscar en el catálogo de tu compañía. El informe para el cliente sale en PDF con tus datos. Y el seguimiento te dice, póliza a póliza, si va como se esperaba y qué hacer.
Qué hace
- 01El reloj del ciclo: fase de España, la zona euro, EE. UU. y China con datos oficiales (OCDE, Eurostat, BCE y Reserva Federal), actualizados cada mañana, con el desglose de cada indicador
- 02Alarma de final de ciclo con la curva de tipos (2 frente a 10 años)
- 03Análisis del cliente: tolerancia (cuestionario de 8 preguntas), capacidad objetiva y necesidad de rentabilidad para sus objetivos, en la escala 1–7
- 04Objetivos por plazo, cada uno con su propio perfil: el dinero que se necesita pronto, con menos riesgo
- 05Conocimientos y experiencia por tipo de producto, test de conocimientos y preferencias de sostenibilidad (taxonomía, SFDR e incidencias adversas)
- 06Avisos para la conversación: colchón insuficiente, objetivos que no llegan, respuestas incoherentes…
- 07Propuesta de cartera por objetivos: vehículo (plan de pensiones, PIAS, SIALP, fondos, unit linked, depósito), importes y qué buscar en tu catálogo, sin nombres de productos
- 08Ajuste a la fase del ciclo con su motivo escrito, siempre dentro del nivel de riesgo del cliente
- 09Informe para el cliente en PDF con tus datos: perfil, momento económico, cartera, tres escenarios, modelo de informe de idoneidad, riesgos y firmas
- 10Seguimiento: lo conseguido por cada póliza frente a lo esperado, probabilidad de llegar a la meta, avisos (últimos años del objetivo, revisión anual, cambio de fase) e informe de seguimiento en PDF
- 11Tu área con acceso inmediato: datos de tus clientes en la nube, cifrados con una frase que solo tú conoces (ni DATARSIA puede leerlos)
El reloj de la inversión reúne en una sola herramienta todo el trabajo de asesorar a un cliente: entender el momento económico, conocer al cliente, proponerle su cartera, explicársela y hacer el seguimiento.
El momento económico: el reloj sitúa a España, la zona euro, EE. UU. y China en su fase del ciclo (recuperación, expansión, estanflación o desaceleración) con datos oficiales que se actualizan cada mañana, y te avisa cuando la curva de tipos anuncia el final del ciclo.
El cliente: su tolerancia, su capacidad y su necesidad de riesgo, por separado; sus objetivos con sus plazos; sus conocimientos y experiencia (MiFID) y sus preferencias de sostenibilidad. Con avisos para la conversación cuando algo no encaja.
Su cartera: cada objetivo con su propio perfil, ajustado a la fase del ciclo sin salirse nunca de su nivel de riesgo. Y lo más práctico: qué ofrecerle, con el vehículo, los importes y qué buscar en el catálogo de tu compañía.
Su informe: un PDF claro y personalizado con tus datos, con escenarios y un modelo de informe de idoneidad.
El seguimiento: cuando lo contrata, cada revisión te dice si su póliza va como se esperaba, si llegará a su meta y qué hacer.
Pruébalo: abre la demostración con clientes de ejemplo.
Precio: 39 € al mes + IVA, sin permanencia, sin coste de alta y con 14 días de prueba gratis.
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