Valoración de Cartera
Lo que has construido, en números.
DisponibleEl problema
Un mediador que piensa en vender, comprar una cartera o preparar su relevo no suele saber cuánto vale lo que tiene. Las referencias que circulan son vagas («entre una y tres veces las comisiones») y no explican por qué una cartera vale más que otra ni qué se puede hacer para subir su valor antes de negociar.
La solución
Una calculadora que parte del método más habitual, el múltiplo de comisiones anuales recurrentes, y lo ajusta por la mezcla de ramos y siete factores de calidad: retención, pólizas por cliente, concentración, antigüedad, dependencia del titular, tendencia y orden de la información. Con la valoración, tu valor orientativo y lo que más te resta, al momento. Con el informe completo, el peso de cada factor, cuánto subiría el valor mejorando cada uno y una guía para preparar la compraventa.
Qué hace
- 01Ejemplo gratuito con una correduría ficticia, para ver cómo funciona
- 02Valoración de tu cartera (9 € + IVA): valor orientativo, múltiplo y los factores que más restan
- 03De la valoración al informe completo pagando solo la mejora: 10 € + IVA los 7 primeros días, 20 € + IVA después
- 04Método de múltiplo de comisiones anuales recurrentes, acotado entre 1 y 3 veces
- 05Múltiplo base según la mezcla de ramos (autos, hogar, personas, empresas, ahorro)
- 06Siete factores de calidad: retención, pólizas por cliente, concentración, antigüedad, dependencia del titular, tendencia y orden de la información
- 07Informe profesional de 11 páginas en PDF: resumen con fortalezas y debilidades, cálculo paso a paso, valor por ramo y por punto de retención
- 08Plan de acción con el impacto en euros de cada mejora
- 09Guía para preparar la compraventa: documentación, formas de pago habituales y transición de clientes
- 10Los datos de tus clientes nunca salen de tu ordenador: el cálculo se hace en tu navegador
- 11Copia por correo con enlace personal y revisión de Antonio Espinosa en 24–48 horas laborables
¿Cuánto vale tu cartera? Es la pregunta que se hace cualquier mediador que piensa en vender, en comprar la cartera de un compañero o en preparar su relevo.
La valoración parte del método más habitual, el múltiplo de comisiones anuales recurrentes, y lo ajusta por lo que de verdad marca la diferencia: tu mezcla de ramos y la calidad de tu cartera. En dos minutos tienes tu valor orientativo y lo que más le resta.
Con el informe completo sabrás qué pesa en tu valoración, cuánto subiría el valor mejorando cada factor y cómo preparar la compraventa.
Mira el ejemplo gratis y valora tu cartera. Valoración: 9 € + IVA. Informe profesional completo en PDF: 29 € + IVA; si ya tienes la valoración, pasas al informe por 10 € + IVA los 7 primeros días (20 € + IVA después). Pagos únicos. Ver un informe de ejemplo.
Para subir el valor de tu cartera: más pólizas por cliente y más seguros de personas. Es justo lo que hace el Radar de Venta Cruzada.
Hablemos
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Cuéntanos qué tarea te hace perder tiempo o qué idea tienes en mente. Si es un problema que comparten muchas personas, puede convertirse en un producto DATARSIA.