Herramienta para mediadores
¿Cuánto vale tu cartera de seguros?
Para vender, comprar, preparar un relevo o simplemente saber cuánto vale lo que has construido. Mira cómo funciona con una correduría de ejemplo y valora la tuya por 9 € + IVA, sin que tus datos salgan de tu ordenador.
Ejemplo con una correduría ficticia. Así funciona la valoración. Para valorar tu cartera con tus datos, elige una opción a la derecha.
Rellena los datos de tu cartera y el resultado se calcula al momento. Si ya los pusiste en otro dispositivo, vuelve a ponerlos aquí: se guardan en este navegador.
Cómo lo calculamos
Múltiplo de comisiones, ajustado por la calidad de tu cartera.
No vale lo mismo un euro de comisión de autos que uno de seguros de personas, ni una cartera que renueva el 95 % que otra que pierde uno de cada cinco clientes.
- 1,6×Autosmucha competencia por precio y mayor rotación de clientes
- 2×Hogar y comunidadesrenovación estable y ligada a la vivienda
- 2,6×Seguros de personasrelación larga, poca rotación y más difícil de sustituir
- 2,2×Empresasprimas altas y clientes que valoran el asesoramiento
- 1,4×Ahorro e inversióncomisiones menos recurrentes y más sensibles al mercado
Múltiplos de referencia por ramo antes de ajustar por calidad. Estimación orientativa, no una tasación.
¿Cómo se calcula?
Con el método más habitual en compraventas de carteras: un múltiplo de las comisiones anuales recurrentes. El múltiplo parte de tu mezcla de ramos y se ajusta por siete factores de calidad (retención, pólizas por cliente, concentración, antigüedad, dependencia del titular, tendencia y orden de la información). Siempre queda entre 1 y 3 veces.
¿Mis datos se envían a algún sitio?
El cálculo se hace en tu navegador y tus respuestas se guardan en él. Solo si pides el informe completo por correo nos llegan tu correo y las cifras generales de tu cartera (comisiones, ramos, retención…), para enviártelo y revisarlo. Los datos de tus clientes nunca salen de tu ordenador: la calculadora no los pide.
¿Qué incluye el informe completo?
Un informe profesional de 11 páginas en PDF: resumen con tus fortalezas y debilidades, el cálculo paso a paso, cuánto vale cada ramo y cada punto de retención, un plan de acción con el impacto en euros de cada mejora y una guía para vender (argumentos, objeciones del comprador y forma de pago) y para comprar. Cuesta 29 € + IVA, pago único; si antes compraste la valoración, solo pagas la diferencia. Puedes ver un informe de ejemplo antes de comprar.
¿Sirve para comprar una cartera?
Sí. Con los datos que te facilite el vendedor tendrás una referencia para saber si el precio que te piden es razonable y qué revisar antes de firmar.
¿Es una tasación?
No. Es una estimación orientativa para empezar a hablar con números. El precio final depende de la revisión de la cartera, de la negociación y de la forma de pago.